切勿相信高回报的投资 远离拉人头返利的传销

 2017-07-21 18:03      人物故事

   

      摘要：去年全年，兴庆区公安分局经侦大队共立传销案件25起。和传统的拉人头传销案相比，网络传销案件呈上升趋势。昨日，兴庆区警方对全年经济类案件进行了梳理，针对部分案件特点向广大市民做了防范提醒。

  去年“两非”案件高发

  直销人网讯：2016年，兴庆区公安分局经侦大队共立案97起，从发案情况来看呈现出了“两非”案件（非法吸收公众存款案和非法集资案件）高发，网络传销案件逐渐兴起等特点。昨日，兴庆区警方对全年经济类案件进行了梳理，针对部分案件特点向广大市民做了防范提醒。

  切勿相信任何零风险、高回报投资

  在97起案件中，“两非”案件占了15起，涉案价值超过3亿元。据兴庆区公安分局经侦大队教导员王大伟介绍，由于“两非”案件涉案人员多、资金量大等特点，案件侦办相对比较困难，虽然立案数量占比不多，但工作量却占到了一半。

  据介绍，“两非”案件最大的特点就是高额返息。“不管以什么样的名目，这类案件都会以所谓的零风险、高回报吸引大众投资。”王大伟提醒，市民要提高甄别能力，谨慎投资。对社会上的投资项目要多渠道、多方位了解，特别要注意一些所谓的零风险、高回报的集资方式，切忌心存幻想，应理性思考和面对因参与非法集资活动带来的风险。

  远离拉人头返利的传销

  去年全年，兴庆区公安分局经侦大队共立传销案件25起。和传统的拉人头传销案相比，网络传销案件呈上升趋势。据王大伟介绍，传统方式的传销往往以出租屋为据点，利用投资、相亲等名义发展下线。而网络传销主要是利用虚拟货币等网络平台进行投资理财。该类案件除了具有非法集资等部分特点外，最主要的是以拉人头的形式进行返利。“利用网站作为传销平台比传统意义上的传销更具欺骗性和隐蔽性。”王大伟说。

  对此，警方提醒陌生网友之间见面或者进行投资理财，一定要谨慎，多番考察，不要轻易相信他人介绍的投资项目。如果一旦陷入传销组织，要冷静应对，及时报警。

  警惕收取合同保证金的情况

  除了“两非”案件和传销案件外，经侦大队接触到最多的就是合同诈骗案件。2016年，兴庆警方共立35起合同诈骗案件。其中，一半都是以介绍工程为名收取合同保证金。

  民警提醒，遇到工程项目等投资时，一定要考察公司以及项目的真实性，其次是考察介绍人的真实性，最后，还得考察项目或者公司与介绍人之间的真实关系。

  合同诈骗中比较常见的还有一种是以虚假房产进行抵押借款。民警介绍，犯罪嫌疑人通常以伪造假房产证等手段向受害人进行借款，借款后，嫌疑人消失不见。对于此类案件，民警提示，最好在借款前到房产部门进行备案，这样一方面可以核实房屋产权的真实性，另一方面在遭遇借款纠纷时用来保障自身的合法权益。

  此外，合同诈骗中还有物流公司代收货款后跑路的案例。此类案件，民警提示最主要的是要做到核实物流公司的资质以及诚信。

  培训包过是噱头，收据得细细看

  除了上述比较典型和多发的案件外，兴庆区公安分局经侦大队立案案件还集中在以下四个方面。

  一是贷款诈骗，此类案件的受害主体多为银行等金融机构。此类案件中，嫌疑人多以虚假注册公司、虚假项目合同等名义向银行进行贷款；二是职务侵占；三是信用卡诈骗，根据相关法律规定，本金一万元以上，催缴三次不还，即构成刑事犯罪；四是挪用资金。

  此外，王大伟还提醒，有不少培训机构以包过等名义收取材料费的诈骗手段。很多培训机构以开展培训班为名，针对一些固定人群，比如全国性的药剂师培训，当你报名参加培训班后，培训机构会私下里联系你是否愿意花钱买题或者包你顺利通过考试，但收取费用时，培训机构开具的收据上会注明材料费等名目，这导致培训学生上当受骗后无法保护合法权益。广大市民不要轻易相信“包过”、“泄题”等宣传，支付费用或者填写合同时，一定要看清合同中的约定事项。